Planit:Profil de risque
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La page Profil de risque couvre les aspects fondamentaux de la ‘Connaissance du Client’ selon les exigences d’identification du client pour les planificateurs financiers. Cette page présente aussi le profil de risque du client et permet d’établir une stratégie de répartition de l’actif qui lui convient.
Plusieurs firmes utilisent un questionnaire personnalisé. L`écran de Profil de risque pourrait donc différer de l`écran utilisé ici. Les conseillers inscrits au niveau ‘Platine’ ont aussi la possibilité d`utiliser le Profil de Risque FinaMetrica du Web Advisor de Plan Plus ou le Profil de Risque offert dans le Web Advisor de Plan Plus.
Truc: Arrivé à cet écran sans les réponses du client pour compléter son profil de risque; il suffira d`activer le lien ‘Retour’. Nous pourrons alors sortir de la section sans inscrire de donnée.
Après avoir répondu à ces questions, cliquez sur le bouton «Sommaire» pour comptabiliser les résultats. Les résultats et la tolérance au risque du client s’affichent alors dans la partie supérieure de la page. Les réponses à plusieurs de ces questions figureront dans l’EPI. Ce document indique de quelle façon les réponses du client à vos questions sur la tolérance au risque sont prises en compte dans l’élaboration des recommandations d’investissement.
Questionnaire sur la tolérance au risque – Pointage
Pointage
Le pointage le moins élevé est 15 et le plus élevé est 100, et ils correspondent aux profils suivants :
- Très prudent : 15 à 31
- Prudent : 32 à 49
- Modéré : 49 à 65
- Dynamique : 66 à 82
- Très dynamique : 83 à 100
Selon les statistiques, la composition moyenne des portefeuilles par groupe d`âge est comme suit :
