Planit:Autoconfiguración del Modelo

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En la pantalla de Autoconfiguración del Modelo podrá identificar las preferencias de sus clientes en el momento en está desarrollando una estrategia para ellos. El Web Advisor tiene una sofisticada función que identificará los resultados del cliente, en caso de continuar con el mismo criterio de inversión y a su vez, la Autoconfiguración del modelo identificará los distintos pasos que el cliente puede tomar para tratar de eliminar cualquier deficiencia que haya sido identificada.

La Autoconfiguración del modelo es muy metódica. Sigue los siguientes pasos básicos:

1. El Portfolio Objetivo será implementado y el escenario se recalcula para determinar si todavía existe una deficiencia. A veces el Portfolio Objetivo tendrá un mayor retorno esperado que el Portfolio Actual, como ilustramos arriba, y un crecimiento en la tasa de retorno, en casos donde hay una pequeña deficiencia, puede ser suficiente para ser eliminada por completo. En caso que esto no ocurra, se sigue el siguiente paso.
2. El incremento de los ahorros en base a los umbrales ya definidos, se presenta como una alternativa para eliminar los déficits. Mientras los ahorros son incrementados, el sistema también reconoce que el corriente estilo de vida se reducirá dado que deberá gastar menos para ahorrar más. Si existe todavía un déficit, el proceso continuará.
3. El ranking de los otros objetivos de vida es comparado con el ranking de los objetivos de retiro para determinar si alguno de estos otros objetivos debería ser eliminado. El análisis también reconoce casos de metas que no pueden ser alcanzadas sin importar si el retiro se retrasa o cualquier otra táctica. En este caso se eliminan esas metas que no son realistas.
4. Si la edad del cliente representa una prioridad frente al ingreso, el siguiente paso será incrementar los objetivos de edades del cliente y del cónyuge sumando de modo automático de a un año, hasta llegar a alcanzar los umbrales deseados. Si el déficit es eliminado en cualquier momento del proceso el modelo se detendrá. Si continua existiendo un déficit una vez que los umbrales son alcanzados, el proceso continuará.
5. Si el objetivo de ingresos en los clientes representara una prioridad frente a la edad, el objetivo de ingresos será reducido en un 20% hasta que se alcance el umbral deseado. De resultar un exceso en cualquier momento en que el proceso está corriendo, el sistema se detendrá.
6. Tanto los umbrales del ingreso como los de la edad deben ser alcanzados y si todavía existe un déficit, como último recurso, el sistema continuará reduciendo el ingreso hasta que llegue a encontrarse un excedente. Esto significa que se encontrará una solución para su cliente aunque puede ser que no sea la óptima. Esto se debe a que es la realidad para el cliente. Por otro lado esto los ayuda a apreciar cuán irreales pueden ser sus objetivos.
7. También podrá observar que la pantalla de Autoconfiguración del Modelo permite reconocer ajustes para el perfil de riesgo de su cliente a medida que pasa el tiempo. Esto es realizado por el área llamada Ciclo de Vida del Portfolio. En el botón que aparece en la pantalla, puede elegir cambiar el target del portfolio dos veces en la vida del cliente para reconocer que las tasas de retorno no siempre pueden ser tan agresivas como lo eran cuando la persona es más joven.

Después de haber completado la pantalla del Autoconfiguración del Modelo, puede presionar en Siguiente y lo conducirá a Documentos de Trabajo. Ahora está en condiciones de generar los documentos para su cliente o puede ir a la sección Implementación > + Info s/ Títulos Negociables.