Planit:Ahorros
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La pantalla de Ahorros aparece con información que ingresó en la pantalla de Cashflow. Aquí se identifican los Ahorros que el cliente está generando actualmente.
Puede editar los Ahorros que han sido fijados por defecto identificando toda contribución que pueda ser aplicable. Por ejemplo, mostrar que su cliente es miembro de un plan definido de contribuciones.
En este caso se deben haber identificado contribuciones que realizan en la pantalla de Cashflow pero algunas veces estos planes incluyen contribuciones hechas por el empleador a favor de sus empleados. En esta pantalla cuando edite una lista, encontrará un campo donde puede ingresar la contribución de su empleador.
Esta pantalla también le permite incorporar nuevos ahorros que comenzarán en un momento específico en el futuro. Por ejemplo, el cliente quizás tenga una hipoteca que será pagada en 5 años. En ese momento, ellos estarán en una posición que les permitirá ahorrar más que en el momento actual. Puede incorporar una lista de ahorros futuros identificando que comenzarán en 2010, $10.000 comenzarán a ser ahorrados al final del retiro.
Para agregar ahorros futuros deberá presionar en Agregar, que lo llevará a Información Detallada de Ahorros. Aquí es donde identificará los tipos de ahorros que se considerarán.
Monto del Empleado- Aquí deberá identificar el monto que el cliente está ahorrando.
Monto del Empleador- Aquí deberá indicar las contribuciones del empleador. El monto que el empleador aporta sería imputado aquí.
Desde / Hasta el Año- Estos campos indican el período de inicio y final del ahorro.
Tasa Índice – Por defecto es la tasa de inflación fijada en la pantalla de Datos Personales pero puede ser ajustada en cada objetivo según se lo requiera.
