Planit:规划假设
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规划假设页面
此页面上您可以设定规划的各个假设，包括通货膨胀率等等。
请注意: 理财行为发生的国家不同，会造成规划假设的需求不同，因此会出现不同的填充要求。
一般假设
- 理财行为发生的国家和省份默认为您的帐户最初设置的内容。
- 通货膨胀率 - 通货膨胀率影响到规划的方方面面，因此您最好设置一个长期可用的比较合理的通货膨胀率。理加系统默认的通胀率为3%，这个数值是基于加拿大61年的历史和现有的经济水平而得到的。
- 贴现率 - 贴现率 在理加系统中用来计算现值，贴现率是由通货膨胀率加上贴现调整得到的。理加系统现在的默认贴现调整为2％，因此加上默认的通胀率2％，默认贴现率为5％。您可以通过自行调整通货率和贴现调整率来改变贴现率。
- 无风险利率 - 无风险利率是指理论上无任何风险的投资收益率。这里的无风险利率是指在某段时间内投资者希望投资中获得的毫无风险的回报率。默认的无风险回报率是指现金存款的利率，如有需要您可以随时更改。无风险利率在理加系统中只用于一个地方，即股票选择报告。
- 优惠利率 - 优惠利率是指银行的优惠贷款利率将。 默认的数据每个国家都不同。此利率用于债务合并计算器。如果您有不同贷款利率的贷款，则债务帐户之前会出现"使用优惠利率 +" 的标记，那么这里的债务就会使用此优惠利率。
- 分配方法 - 分配方法是指您选择如何显示客户的资产配置。在老的版本里，我们使用的是 "平衡型" 资产配置方法，即我们判定一个基金的属性基于其“基金类型”。比如，一个加拿大基金可以被定性为100％加拿大资产，但实际上此基金还包含了2％的现金或者8％的美国资产，但这些小部分的比例就被忽略了。 之前只有平衡型基金才会显示所有细节的资产配置，因为它们包含的资产类别种类比较多。
分配方法 即是指您希望此客户的资产配置以什么方式显示。系统默认的分配方法是根据您的帐户设置之初填写的资料进行的，一般我们会默认为“摘要”，您也可以自行选择为“细节”。
如需了解更多不同的分配方法对客户的影响，请点击这里。
如需了解更多分配方法相关知识，请 点击这里
退休和死亡假设
- 输入 退休于和死亡于 的年龄假设。
遗产假设
这里您输入的数据将用于整合规划的遗产规划部分等规划。
您完成以上数据输入之后，可以点击保存，也可直接点击“下一步” 标识，从而进入下一个页面资产与负债 。
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