Planit:目标界面

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“目标”界面列出了您客户的所有人生目标，对与客户沟通和赢得客户信任有很大帮助，它将帮助您证明为什么您的计划是全面的。

在首次进行目标界面时，您会发现系统中现已有一些目标存在。例如，“当前的生活方式”是现金流量界面中的本年家庭支出，“退休生活方式”默认与当前生活方式的数额相同，但起始和终止日期不一样，高惟德的教育费用和日期来自个人信息界面。

修改退休生活方式

由于高文忠和高丽计划每年只有450,000元的退休支出，而不是现在的611,200元。点击退休生活方式旁边的“编辑”按纽调低这一数额。

详细目标的有些栏目无法编辑，因为默认情况下这些目标会链接到其它界面输入的数据。该目标唯一需要进行的修改是将“每年退休金额”改为450,000元，然后点“保存”。

应急资金

高丽需要一笔应急资金以应对万一高文忠死亡或伤残的情况，这可以通过添加死亡或伤残时的需求来反映。点击“目标”屏幕上的 “添加”。

输入项目的名称，设置“需求”，因为我们想要这些目标在客户死亡或伤残时用到。

每年数额为0元，由于只有在死亡或伤残时才需要用到这一特殊目标，并且是资金的筹集都是一次性付款。

“起始年”和“终止年”都是当前年芬，因为死亡或伤残时的需求分析在假定死亡和伤残在今天发生的情况下进行。这笔应急资金只需要一次，并非每年都需要。

在这种情况下，与“指标利率”无关——因为目标是本年目标。因此指标利率可以仍为默认值。

将选项框从“百分比”改为“数额”，然后您可以输入所需金额。在“死亡时所需”栏输入高丽所需的200,000元。在“伤残时所需”栏输入400,000元。

由于任何情况下这一目标与客户的目标退休年龄没有关系，“模照为”选项可以设定为固定期限。点击“保存”。

给父母的资助

在每年给父母的资助中添加一个新的目标。

在“需求”栏选择“联名”，因为客户夫妇双方都想为他们的父母提供资助。“每年数额”为他们所决定的50,000元。

高文忠和高丽想现在就开始就为父母提供这一数额的资助，因此起始年应为6年后。“终止年”为从现在算起20年后，届时他们父母都将达到死亡年龄。

指标利率为默认的4.0%，说明50,000元的数额会随着时间的推移根据通货膨胀率相应增加，以便使这一资助能保持其购买力。

“死亡时所需”栏可以设定为50%，因为如果客户中有任一人死亡，另一人都能够继续为父母提供资助，但只需要提供25,000资助即可。伤残不会影响给父母的数额，因此“伤残时所需”可以设定为100%。

本目标不受客户的目标退休年龄的影响，因此“模照为”选项可以设定为“固定期限”。

目标排序

离开“目标”界面之前，请记住根据这些目标对您客户的重要性为所有这些目标排序。这样，一旦您的客户最终出现亏空，网络顾问可以先为优先级高的目标筹集资金。根据高文忠和高丽在案例研究中分析的回答，我们可以对这些目标按以下顺序排序：

点击保存上面的目标输入以便这些信息可以储存在网络顾问中。