Planit:添加住房与按揭
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添加住房与按揭
高文忠与高丽的住房与按揭信息将作为 “文忠”的个人资产，因为该住房不是为了筹集退休金而进行的一项货币投资。展开帐户，然后点击“新资产”。 如果是从个人用账户进入“产品选择”工具，将只有“个人用”一类的产品可以输入，股票、共同基金等将都不会显示。因此您可以快速选择一款标准产品，不需要设定任何搜索标准，点击“搜索”按纽，然后点击产品旁边的“选择”按纽。
至此，所有资产和负债都已添加到高文忠和高丽的账户中。输完后，产品和账户界面将如下图所示：
至此，所有资产和负债都已添加到高文忠和高丽的账户中。输完后，产品和账户界面将如下图所示： 需要特别说明的是，屏幕最下方是计算得到您客户的净资产（用红圈标注）。这样，根据我们已经输入的信息，高文忠和高丽的净资产为3,125,000元。随着产品数据的每日更新，您会发现他们的净资产会随您客户的持有的市值的增减而变化。画面最下面的图例方便您区分您作为顾问是否已处理账户（“已处理”），账户是否有摘要记录（“没有多样化”），或者多种不同的产品（“多样化”），以及不同账户的所有权（如果不清楚，使用“审查账户所有权”图标）。
系统将显示“详细的资产与负债”界面。
- 可以对“产品名称”进行编辑。
- 输入2,000,000元的房产市值。
- 在负债信息下输入按揭的名称
- 输入500,000元的房屋按揭。
- 点击“保存”。
至此，所有资产和负债都已添加到高文忠和高丽的账户中。输完后，产品和账户界面将如下图所示：
需要特别说明的是，屏幕最下方是计算得到您客户的净资产（用红圈标注）。这样，根据我们已经输入的信息，高文忠和高丽的净资产为3,125,000元。随着产品数据的每日更新，您会发现他们的净资产会随您客户的持有的市值的增减而变化。画面最下面的图例方便您区分您作为顾问是否已处理账户（“已处理”），账户是否有摘要记录（“没有多样化”），或者多种不同的产品（“多样化”），以及不同账户的所有权（如果不清楚，使用“审查账户所有权”图标）。
