Planit:投资组合目标
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多投资组合目标
前面已经讲过，我们在PlanPlus Planit中创建了单独的屏幕，顾问可以利用它来了解客户的投资组合目标。其中很强大的一个功能就是，您可以在系统中建立多个投资组合，并且每个投资组合都有完全不同的投资目标。首先，我们来看看如何创建“投资组合”。
右图为详细账户屏幕，可以从“资产与负债”屏幕进入。该屏幕上新增了一个被称为“投资组合”的下拉式清单。为所有客户创建的默认投资组合称为“战略性投资组合”。在升级到5.2版后，系统中已有客户的全部持有都将添加到该“投资组合”。
如果您没有需要制订单独的投资组合目标的多个投资组合，您直接在您客户的所有账户中使用默认的投资组合就可以了，但是您可以使用“添加投资组合”按钮添加那些具有不同投资组合目标的其它投资组合。
在下面我举的范例中，我创建了3个投资组合。
- 退休投资组合
- 教育投资组合
- 游艇升级投资组合
在创建了多个投资组合后，我就可以在新的“投资组合目标”屏幕上看到每个投资组合都有不同的投资组合目标。
首先，我们来看看“退休投资组合”。
1. 您会看到，资产屏幕上与该投资组合有关的账户共有三个，分别是：Mark的注册投资、Maria的RBC RRSP投资组合以及一个联名非注册账户。
2. 由于有两名所有者，并且他们的风险评估问卷调查各不相同，我们还会看到他们彼此的风险承受度。注意Mark的风险承受度为“一般”，而Maria的风险承受度为“低”。
3. 从“目标”屏幕上，我们还可以看到该投资组合的目的。
4. 然后，我们会看到与该投资组合中资金使用年期相关的一些重要的投资组合目标。客户所拥有的与投资组合的目的对应的风险承受能力，以及社会责任型投资对客户是否具有重要性等。
5. 我们还设置了一个区域，客户可以在这里看到那些客户对该投资组合设定的特殊限定条件。
6. 然后，您可以了解客户管理该资金的意愿有多强烈。在存在多名所有者并且他们的风险评估各不相同时，这可以用于确定该投资组合适用哪个风险承受度。如果您希望根据他们不同的风险承受度管理客户和其配偶的资金，您就只要为其配偶建立一个单独的退休投资组合。
根据所有这些输入的信息，系统将确定一个“推荐的投资评鉴”，如果是“稳健”型的，按“为什么”按钮，系统将提供在制订投资组合建议中如何使用风险承受度、投资年期及其它因素的详情。
7. 最后，您可以在下拉式选择框中保留推荐的投资组合，或者根据自己的需要替换它。点击“保存”，操作完成。
现在，我们来看看我们创建的其它两个投资组合的投资组合目标有何不同。
