Planit:保险
From Planipedia
此页面将包含客户及配偶现在所拥有的所有保险的信息，包括人寿保险和伤残保险。理加系统支持两个版本的数据输入：“摘要版'”和 “细节版”。当您一进入保险页面，您首先看到的是摘要版的数据输入，在这里，您可以为每一项保险输入相对应的数额。如果您希望输入更多细节，请点击“详细保险”。
不管是在摘要版还是在细节版，人寿保险都分为四个类型：
- 1.永久保险 - 指现已生效且覆盖一生的保险，包括：终身寿险、百岁寿险以及万能寿险。
- 2.定期/集体保险 - 指现已生效且只可覆盖某一时段的保险，包括任何阶段性保险如5至10年寿险。这里还包括由公司为员工缴纳的不覆盖终身的寿险。
- 3.先亡配偶 - 指客户和配偶的联名保险帐户，为在夫妻间第一人死亡发生时赔付。
- 4.后亡配偶 - 指客户和配偶的联名保险帐户，为在夫妻间第二人死亡发生时赔付。
伤残保险也分为四个部分：
- 1.年赔付金额 - 指的是在伤残发生的情况下每年赔付的金额，包括：集体长期残险、其他集体残险以及个人购买的伤残保险。
- 2.通胀率保护 - 是指伤残保险是否受通胀率保护，如果没有，请输入0%即可。如果由，建议您使用客户自己选择的通胀保护率。.
- 3.是否需纳税 – 如果伤残保险赔付金额需纳税，则选择是，否则选否。
- 4.一次性免税总额 – 如伤残情况发生可以一次性减免税收的收入金额。
输入详细保险
在保险页面，点击 “详细保险”，进入细节版的保险数据输入页面。点击“保单”，可输入保险帐户的相关信息，完成信息输入之后，保存此保险帐户，即返回细节版页面。
以下是打开“保单”后的页面：
保存后即返回细节版页面，您需要点击“保险范围”，输入此保险帐户下的各个保单的信息。
请注意: 您一旦使用了细节输入，那么在摘要页面就无法进行更改了。
