Planit:Écran des Assurances
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Le plan financier produit par le Web Advisor de PlanPlus comprend une analyse des besoins en cas de décès ou d’invalidité. Cette page sert à recueillir des renseignements sur les polices d’assurance vie et invalidité en vigueur pour votre client. L’une des nouvelles fonctions du Web Advisor permet d’entrer l`information ‘Sommaire’ ou ‘Détaillée’ concernant les polices d’assurance. Lors de l`accès à la page Assurances, le niveau sommaire est activé. Nous inscrivons les polices en vigueur et le total des couvertures ainsi que le total de chaque type d’assurance. Le bouton Détails des Assurances permet d`ajouter des précisions.
Que l`inscription soit Sommaire ou Détaillée; l`assurance Vie est répartie en 4 groupes :
- Permanente- Nous inscrivons ici l`assurance permanente du client ou de sa conjointe; tel que Vie entière, Terme à 100 ans ou Universelle
- Terme/Groupe- Nous inscrivons ici l`assurance temporaire du client ou de sa conjointe; tel que Terme de 5 ou 10 ans, à 65ans ou assurance Groupe ou toute autre protection qui n`est pas pour la vie entière.
- Premier décès- Concerne toute protection conjointe dont le produit sera payé au survivant, suit au premier décès.
- Dernier décès- Concerne toute protection conjointe dont le produit sera payé aux héritiers, suit au premier décès.
Invalidité comprend :
- Remplacement du Revenu Annuel- Le montant de protection du revenu annuel pour le client et sa conjointe. Inclus l`assurance groupe d`invalidité à long terme et les contrats personnels. -
- Indexation des Prestations- Indique si la protection en vigueur protège aussi contre l`inflation. S`il n`y a pas d`avenant concernant l`inflation, nous utilisons le taux 0%. Pour ajouter cette protection, il est recommandé d`utiliser le taux d`inflation choisi par le client.
- Les prestations d`Invalidité seront-elles imposables- Il nous suffira de répondre oui ou non.
- Montants Exemptés- Nous identifions tout montant global de bénéfice qui deviendrait taxable advenant une invalidité.
Renseignements détaillés sur les assurances
Activons le lien ‘Polices’ à l’écran des Assurances. Nous commençons par inscrire les polices. Vous devrez d’abord ajouter des polices. Le lien Polices nous amènera à la page où inscrire les renseignements sur le compte que nous Sauvegardons. Une liste de tous les comptes d’assurance sera alors affichée. Une fois terminée l’entrée des comptes, nous inscrivons les protections.
Pour ajouter une garantie aux comptes, il suffit de cliquer sur le lien ‘Garantie’ à côté du compte dans lequel nous désirons ajouter une garantie.
La page de police détaillée sera affichée. Nous y inscrivons tous les renseignements sur la police d’assurance. Nous pouvons ensuite Sauvegarder le tout et retournerer à la liste des polices d’assurance.
NOTE: Vous remarquerez, qu’une fois que les produits d’assurance détaillés sont inscrits, il n’est plus possible d’utiliser la méthode sommaire d’entrée des données.
