Beste praktijken

From Planipedia

Thanks to PlanPlus Inc. for sharing their material to create this page.

Thanks to The Wealth Enhancement Academy for sharing their material to create this page.

Planipedia Best Practices Guide

Contents 1 Klant verbinding 2 Verzamel de gegevens van de klant 3 Verduidelijk huidige stand / Identificeer problemen en kansen 4 Advies en Aanbevelingen 5 Implementatie van het financiële plan 6 Beoordeel het financiële plan

Klant verbinding

• Het verbindings proces
• Overeenkomst tot diensterverlening
  • Dienstverlenings Overeenkomst en verklaring van begrip
• Klant verwachtingen
  • Welkomst brief
  • Verzekeren dat doelen realistisch zijn
  • Aannames waarmee gewerkt wordt in het financieel plan
• Belonings uitdagingen
  • Provisie calculator
• Belangen tegenstellingen
  • Openbaarmaking van potentiële belangen tegenstellingen
• Klachten
  • Hoe bouw ik een klachten dossier op
• Ontbinding dienstverlening en overdracht klant
  • kennisgeving van ontbinding

Verzamel de gegevens van de klant

• Bevestiging doelstellingen
• Verzamelen: modulair of volledig
• Ken uw klant
• Checklist voor gegevensverzameling voor modulaire planning
• Wat zit er in een dossier
• Vertrouwelijkheid, Privacy, foto kopie

Verduidelijk huidige stand / Identificeer problemen en kansen

• Financiele planning checklist: Kansen en bedreigingen indentificeren
• waardestaat van de beleggingen
  • voorbeeld van een waardestaat van de beleggingen

Advies en Aanbevelingen

• Advies en Aanbevelingen – Automatisering vs. Bedenken
• Vermogens Planning
• Levens doelen planning (oude-dags voorzieningen , studie, en andere belangrijke doelstellingen)
• Kasstromen en fiscal planning
• Risico beheer behoeften bij overlijden
  • Arbeidsongeschiktheid en invaliditeit
• Estate planning
  • Testament
• Selecteren van vermogens bestanddelen
  • Diversificatie door middle van aanpak of stijl
  • Presenatie van de geselecteerde vermogens bestanddelen
• Gebruik van verzekerings producten
• Presentatie van het financiële plan

Implementatie van het financiële plan

• Hoe gebruik je een actie plan

Beoordeel het financiële plan

• Bewaking
• Klant rapportages
  • Rapportage vragenlijsten
  • Raportage
• Communicatie
  • Kwaliteitsbewaking
  • Klant segmentatie